Финансовые основы, заметки для моей младшей сестры

Финансовый успех
Изучение 3 «отличных» навыков: зарабатывать, экономить, инвестировать.
Исправление психологии денег
— Это эквивалент вашего времени, а не статуса или жизненного успеха
— Деньги решают только денежные проблемы (что по-прежнему является значительной частью проблем)

Подводные камни
Эмоциональное принятие решений, также известное как импульсивность, например, покупка дорогой сумки, потому что это модно, или покупка большого дома/дорогой машины из-за социального статуса.
Инвестиции

Всегда делайте это с учетом финансовых целей: короткие, средние (например, покупка дома), длинные (например, выход на пенсию).
Инвестирование со стратегией, чтобы избежать эмоциональных ловушек (дополнительный оптимизм из-за статьи, которую вы прочитали, или из-за того, что друг сказал вам что-то или из-за какой-то новой шумихи; или из-за страха из-за войны, пандемии, спада на рынке)
Торговля, известная как азартная игра с дополнительными шагами

Поскольку никто не знает будущего (предстоящие войны, изменения в политике, инопланетное вторжение?), диверсифицированный портфель (также известный как всепогодный портфель) с индексными фондами, взвешенными по всему миру, взвешенными по всему миру государственными. фонды облигаций, могут быть золотые трастовые ETF (соотношение и выбор в зависимости от вашего местоположения, целей, этапа жизни и т. д.) были бы хорошей стратегией с низким уровнем риска.

В дополнение к вышеизложенному, каждая инвестиция сопряжена с риском, хитрость заключается в том, чтобы сбалансировать или застраховаться от него, отсюда и диверсифицированный «всепогодный портфель».
Факты
Рынки работают на согласованности в конечном счете, а не на немедленной согласованности (терминология БД), поэтому постоянно есть некоторые возможности.
Рынки эмоциональны (поскольку они являются результатом человеческих реакций), дороги во время оптимизма и дешевы во время пессимизма.
Подводные камни
Прогнозирование — это весело, поэтому может легко вызвать привыкание, если его смешать с финансовыми стимулами.
Соотношение P/E или какая-то другая математическая формула/стратегия, позволяющая понять, что в том, что они делают, есть некоторая рациональность, но они работают только в фазе подъема экономики.
Какой-то интернет-форум, заставляет влюбиться в схему памп-энд-дамп
Азартные игры приятны
Эксперименты с портфолио «Обезьяна/попугай, выбирающие акции»
Акции хороших компаний не обязательно более прибыльны, поскольку ожидания будущего роста уже включены в стоимость их акций.
Правильное разочарование: профессиональные инвесторы нанимают лучших специалистов и делают это полный рабочий день, чтобы воспользоваться такими возможностями, поэтому, как инвестор-новичок, вы знаете, что вам придется изучить эти навыки, потратив некоторое время/энергию, прежде чем вы сможете начать вкладывать серьезные деньги в эти торговые предприятия.

Приятно знать
Тюльпаномания (идеальный пузырь)
Пузырь доткомов (пузырь технического оптимизма)
Прошлые крупные рыночные обвалы, когда не было никакой надежды (рациональный пессимизм)
Цикл оптимизма-пессимизма, цикл ослабления-ужесточения процентной ставки ФРС, цикл экономического подъема-взрыва
Великая пандемия covid (как покупка активов, печатание денег, больше времени в руках розничных инвесторов повлияли на рынок, как инфляция была вызвана чрезмерной денежной массой и нарушением цепочки поставок)